业银行下载银行回单和对账单指引

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一、银行流水对账单下载
点击交易明细查询》历史明细查询》选择起止日期（一般选按月导出，选当月第一天到最后一天，例如2023.4.1-2023.4-30）》按查询》然后全选下载导出发给会计即可

二、电子回单下载
点击交易明细查询》历史明细查询》选择起止日期（一般选按月导出，选当月第一天到最后一天，例如2023.4.1-2023.4-30）》按查询》点击打印回单

各老板请注意：1.4.7.10月都需要网银对账（每季度需要点击对账，不对账会导致对公银行账户被冻结无法使用）

、引言

1.1、开发目的和背景

在当前的数字化时代，保险行业面临着日益增长的业务复杂性，传统的手动管理方式已无法满足高效、准确和透明的需求。为此，我们开发了这款专为保险公司设计的“保险账单智慧管理系统”。其核心目标是通过集成化的解决方案，提升业务运营效率，优化客户服务体验，同时强化内部管理，降低运营成本。

该系统的开发背景主要源于以下几个方面：首先，随着市场竞争的加剧，保险公司亟需一套强大的工具来处理大量的保单数据，进行精准的报表分析和决策支持。其次，保单查询、管理以及理赔流程的自动化可以显著减少人为错误，提高服务响应速度。此外，对于保险公司来说，客户管理和业务员管理也是关键，通过系统可以实现业绩追踪，公平的佣金分配，提升团队动力。

"保险账单智慧管理系统"涵盖了从保单生命周期的各个环节，如保单生成、查询、支付到售后服务等，都进行了全面的设计。它通过整合各个模块，实现了信息的实时共享，提升了数据的一致性和准确性。同时，短信提醒、审批管理等功能的应用，使得流程更加透明，提高了整体的工作效率。

总的来说，我们的目标是打造一个智能化、便捷化的保险业务管理平台，旨在帮助保险公司实现数字化转型，提升行业竞争力，满足现代保险业务的多元化需求，为保险行业的未来发展奠定坚实基础。

1.2、软件的目标用户

保险账单智慧管理系统是一款专为保险行业设计的智能化解决方案。想象一下这样的工作场景：一家大型保险公司的运营团队，他们需要处理大量的保单信息，生成各种复杂的报表，追踪保单状态，管理保险公司和分支机构的关系，以及处理客户的理赔请求。在传统的模式下，这些任务可能需要耗费大量人力，且容易出错。然而，通过使用我们的软件，一切都可以轻松进行。

例如，当保险公司需要查看某一时间段内的保费收入情况时，只需在报表生成模块中设定条件，系统会自动整合数据并生成详细的报告。对于客户咨询，保单查询模块可以实时提供准确的保单详情。在理赔管理部分，系统可以自动化流程，从提交申请到审批结果，大大缩短了处理周期。

我们的目标用户主要是保险行业的机构，包括但不限于保险公司、保险经纪公司、保险代理公司以及各类金融机构。他们可能是公司的决策者、运营管理岗、销售团队、客户服务人员，甚至是独立的保险经纪人。对于这些用户，这款软件不仅能提升他们的工作效率，降低错误率，还能帮助他们更好地理解和分析业务数据，从而作出更明智的决策。此外，它也能简化日常操作，让保险服务更加透明和便捷，提升客户满意度。无论是大型企业还是小型工作室，无论是内部管理还是对外服务，保险账单智慧管理系统都能发挥其核心价值。

二、软件总体设计

2.1、系统概述

保险账单智慧管理系统是一款专为保险公司和相关机构设计的全面集成管理平台，采用Java语言开发，以SpringMVC框架构建，其高效稳定的特点确保了系统的性能和可扩展性。该系统的核心功能涵盖了保险业务运营的各个方面：

1. 报表生成：实时生成各类业务报表，如保费收入、保单分布、理赔情况等，为决策提供数据支持。

2. 保单查询与管理：快速查询和更新保单信息，方便进行保单状态跟踪和管理。

3. 保险产品管理：整合产品目录，实现新产品的上架、下架以及价格调整等功能。

4. 费用统计：精确计算保险费用，包括保费、手续费、退保费等，支持灵活的费用计算规则。

5. 保险公司与分支机构管理：支持多级组织结构，便于信息共享和协同工作。

6. 日志与审计：记录所有操作，确保业务合规性，便于审计和合规检查。

7. 短信提醒：自动发送保单状态变更、缴费提醒等重要通知。

8. 告知书管理：便于管理各类合同、条款告知书的创建、分发与存档。

9. 绩效考核：基于数据分析，为业务员提供业绩评估和激励机制。

10. 客户管理：集成客户信息，实现客户关系维护和个性化服务。

11. 理赔管理：简化理赔流程，提高处理效率，提供客户透明度。

12. 审批管理：规范业务审批流程，确保决策的准确性。

13. 收费与退保：简化收费操作，及时处理退保请求，保证资金流的顺畅。

14. 续保提醒：在保单到期前提醒用户续保，降低客户流失率。

15. 业务员与佣金管理：实时跟踪业务员业绩，合理分配佣金，激励团队活力。

这套系统旨在提升保险业务的运营效率，优化服务体验，并通过数据驱动决策，助力保险公司实现数字化转型。

2.2、系统架构

我们的保险账单智慧管理系统采用先进的B/S（Browser/Server）架构设计，旨在为用户提供高效、易用且可扩展的解决方案。该系统基于Java编程语言和Spring框架，结合Model-View-Controller (MVC) 开发模式，实现了模块化和松耦合的优势。

1. 模型层（Model）: 作为核心部分，模型层主要负责数据的持久化与业务逻辑的处理。它包含了所有与数据库交互的实体类，如保单、保险公司、客户、保费等，以及复杂的业务规则和计算逻辑。

2. 视图层（View）: 这是用户界面的呈现，通过HTML、CSS和JavaScript构建，使得报表生成、查询操作、通知提醒等功能直观易用。每个模块都有自己独立的视图，如报表页面、保单详情页、客户管理界面等。

3. 控制层（Controller）: 控制层作为模型与视图的桥梁，接收用户的输入，调用相应的业务逻辑，并将结果传递给视图层展示给用户。此外，它还包含事件处理和路由管理，确保系统的响应性和灵活性。

4. 服务层（Service）: 提供对业务逻辑的抽象和封装，用于处理复杂的数据操作和跨模块的交互，例如保险费用统计、绩效考核、理赔管理等。服务层的设计保证了代码的复用性和可维护性。

5. 数据访问层（Data Access Layer, DAL）: 通过ORM（Object-Relational Mapping）工具如Hibernate或MyBatis，与数据库进行高效交互，实现数据的增删改查操作，保证了系统的数据安全和一致性。

6. 安全性与权限管理: 系统集成身份验证和授权机制，以保护敏感信息，只允许授权用户访问相应的功能模块。审计日志记录所有的操作，提供追踪和合规性支持。

通过这样的架构设计，我们的保险账单智慧管理系统能够实现高效稳定的服务，满足不同角色的用户需求，同时保持良好的可扩展性和易维护性。

三、软件使用说明

3.1、系统登录

在浏览器中输入系统网址，打开登录界面后输入登录账号、登录密码、验证码即可登录。

3.2、工作台

工作台包含：报表生成、保单查询、保单管理、保险产品管理、保险费用统计、保险公司管理、操作日志、短信提醒、分支机构管理、告知书管理、绩效考核、客户管理、理赔管理、审批管理、收费管理、退保管理、续保提醒、业务员管理、佣金管理，根据不同角色权限菜单展示会有所区别。

3.2.1、报表生成

报表生成管理功能主要字段信息包含：编码、生成日期、报表名称、报表类型、报表格式、数据源等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行报表生成信息的管理。

系统为报表生成管理提供了全面支持，包括新增记录、编辑信息、删除条目、数据导出、条件检索及详情查看等功能。用户只需遵循页面清晰的操作指引，即可轻松完成各项任务。界面设计遵循极简原则，布局直观，交互流畅，旨在营造无负担的操作环境，显著提升用户的使用体验与工作效率。

3.2.2、保单查询

保单查询管理功能主要字段信息包含：编码、保单号、保险类型、起保日期、终止日期、客户名称等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行保单查询信息的管理。

针对保单查询管理，系统精心设置了全方位功能模块，涵盖新增、编辑、删除、导出、条件检索以及查看详情等核心操作。用户在使用过程中，仅需紧密跟随页面内直观且详尽的操作提示，即可轻松驾驭各项流程。我们秉持化繁为简的理念，打造出简约明快的界面风格与逻辑清晰的操作流程，旨在让用户在高效管理数据，享受到愉悦、无压力的操作体验。

3.2.3、保单管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、保单号、保险类型、起保日期、终止日期、保费等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

为实现对管理，系统精心配备了丰富的功能组件，包括新增、编辑、删除、导出、条件搜以及详情查看等实用操作。用户在操作过程中，只需遵循页面上清晰易懂的引导提示，即可顺畅地完成各项任务。我们注重用户体验，以简约而不失专业的界面设计，辅以直观且高效的流程布局，旨在助力用户在轻松管理数据同时，全面提升操作满意度与工作效率。

3.2.4、保险产品管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、产品编号、产品名称、保险类型、保险金额、保险期限等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

为满足管理的多元需求，系统配置了一系列操作功能：新增、编辑、删除、导出、搜索、详情。用户在实际操作中，仅需按照页面上直观且详尽的操作提示，即可轻松驾驭各项流程。系统界面设计简约清爽，操作逻辑清晰明了，旨在让用户在高效管理数据的同时，尽享流畅、无压力的操作体验，大幅提升工作效率与满意度。

3.2.5、保险费用统计

保险费用统计管理功能主要字段信息包含：编码、保单号、保费、佣金、税费、实际收入等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行保险费用统计信息的管理。

保险费用统计管理设置新增、编辑、删除、条件搜索、查看详情等操作，可按照页面提示进行操作执行，界面结构设计简单，操作流程简洁明了，可提升用户操作体验。

3.2.6、保险公司管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、保险公司编号、保险公司名称、联系电话、电子邮件、地址等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

系统为管理提供了全面支持，包括新增记录、编辑信息、删除条目、数据导出、条件检索及详情查看等功能。用户只需遵循页面清晰的操作指引，即可轻松完成各项任务。界面设计遵循极简原则，布局直观，交互流畅，旨在营造无负担的操作环境，显著提升用户的使用体验与工作效率。

3.2.7、操作日志

操作日志管理功能主要字段信息包含：编码、操作人员、操作模块、操作时间、操作内容、操作结果等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行操作日志信息的管理。

针对操作日志管理，系统精心设置了全方位功能模块，涵盖新增、编辑、删除、导出、条件检索以及查看详情等核心操作。用户在使用过程中，仅需紧密跟随页面内直观且详尽的操作提示，即可轻松驾驭各项流程。我们秉持化繁为简的理念，打造出简约明快的界面风格与逻辑清晰的操作流程，旨在让用户在高效管理数据，享受到愉悦、无压力的操作体验。

3.2.8、短信提醒

短信提醒管理功能主要字段信息包含：编码、客户名称、手机号码、短信内容、发送时间、发送状态等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行短信提醒信息的管理。

为实现对短信提醒管理，系统精心配备了丰富的功能组件，包括新增、编辑、删除、导出、条件搜以及详情查看等实用操作。用户在操作过程中，只需遵循页面上清晰易懂的引导提示，即可顺畅地完成各项任务。我们注重用户体验，以简约而不失专业的界面设计，辅以直观且高效的流程布局，旨在助力用户在轻松管理数据同时，全面提升操作满意度与工作效率。

3.2.9、分支机构管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、机构编号、机构名称、联系电话、电子邮件、地址等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

为满足管理的多元需求，系统配置了一系列操作功能：新增、编辑、删除、导出、搜索、详情。用户在实际操作中，仅需按照页面上直观且详尽的操作提示，即可轻松驾驭各项流程。系统界面设计简约清爽，操作逻辑清晰明了，旨在让用户在高效管理数据的同时，尽享流畅、无压力的操作体验，大幅提升工作效率与满意度。

3.2.10、告知书管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、告知书编号、客户名称、告知内容、告知日期、告知方式等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

管理设置新增、编辑、删除、条件搜索、查看详情等操作，可按照页面提示进行操作执行，界面结构设计简单，操作流程简洁明了，可提升用户操作体验。

3.2.11、绩效考核

绩效考核管理功能主要字段信息包含：编码、考核时间、考核人员、考核指标、考核结果、奖惩情况等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行绩效考核信息的管理。

系统为绩效考核管理提供了全面支持，包括新增记录、编辑信息、删除条目、数据导出、条件检索及详情查看等功能。用户只需遵循页面清晰的操作指引，即可轻松完成各项任务。界面设计遵循极简原则，布局直观，交互流畅，旨在营造无负担的操作环境，显著提升用户的使用体验与工作效率。

3.2.12、客户管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、客户ID、客户名称、联系电话、电子邮件、地址等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

针对管理，系统精心设置了全方位功能模块，涵盖新增、编辑、删除、导出、条件检索以及查看详情等核心操作。用户在使用过程中，仅需紧密跟随页面内直观且详尽的操作提示，即可轻松驾驭各项流程。我们秉持化繁为简的理念，打造出简约明快的界面风格与逻辑清晰的操作流程，旨在让用户在高效管理数据，享受到愉悦、无压力的操作体验。

3.2.13、理赔管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、理赔号、保单号、申请时间、申请原因、理赔金额等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

为实现对管理，系统精心配备了丰富的功能组件，包括新增、编辑、删除、导出、条件搜以及详情查看等实用操作。用户在操作过程中，只需遵循页面上清晰易懂的引导提示，即可顺畅地完成各项任务。我们注重用户体验，以简约而不失专业的界面设计，辅以直观且高效的流程布局，旨在助力用户在轻松管理数据同时，全面提升操作满意度与工作效率。

3.2.14、审批管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、审批编号、审批人、审批时间、审批意见、审批状态等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

为满足管理的多元需求，系统配置了一系列操作功能：新增、编辑、删除、导出、搜索、详情。用户在实际操作中，仅需按照页面上直观且详尽的操作提示，即可轻松驾驭各项流程。系统界面设计简约清爽，操作逻辑清晰明了，旨在让用户在高效管理数据的同时，尽享流畅、无压力的操作体验，大幅提升工作效率与满意度。

3.2.15、收费管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、保单号、费用类型、收费金额、收费日期、收费人员等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

管理设置新增、编辑、删除、条件搜索、查看详情等操作，可按照页面提示进行操作执行，界面结构设计简单，操作流程简洁明了，可提升用户操作体验。

3.2.16、退保管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、保单号、保险类型、退保原因、退保金额、退保日期等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

系统为管理提供了全面支持，包括新增记录、编辑信息、删除条目、数据导出、条件检索及详情查看等功能。用户只需遵循页面清晰的操作指引，即可轻松完成各项任务。界面设计遵循极简原则，布局直观，交互流畅，旨在营造无负担的操作环境，显著提升用户的使用体验与工作效率。

3.2.17、续保提醒

续保提醒管理功能主要字段信息包含：编码、保单号、保险类型、续保日期、客户名称、提醒方式等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行续保提醒信息的管理。

针对续保提醒管理，系统精心设置了全方位功能模块，涵盖新增、编辑、删除、导出、条件检索以及查看详情等核心操作。用户在使用过程中，仅需紧密跟随页面内直观且详尽的操作提示，即可轻松驾驭各项流程。我们秉持化繁为简的理念，打造出简约明快的界面风格与逻辑清晰的操作流程，旨在让用户在高效管理数据，享受到愉悦、无压力的操作体验。

3.2.18、业务员管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、业务员ID、业务员名称、联系电话、电子邮件、所属部门等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

为实现对管理，系统精心配备了丰富的功能组件，包括新增、编辑、删除、导出、条件搜以及详情查看等实用操作。用户在操作过程中，只需遵循页面上清晰易懂的引导提示，即可顺畅地完成各项任务。我们注重用户体验，以简约而不失专业的界面设计，辅以直观且高效的流程布局，旨在助力用户在轻松管理数据同时，全面提升操作满意度与工作效率。

3.2.19、佣金管理

管理功能主要字段信息包含：管理编码、佣金编号、保单号、佣金金额、佣金比例、佣金日期等。使用表格形式展示这些信息，方便用户查看和编辑，方便用户进行管理信息的管理。

为满足管理的多元需求，系统配置了一系列操作功能：新增、编辑、删除、导出、搜索、详情。用户在实际操作中，仅需按照页面上直观且详尽的操作提示，即可轻松驾驭各项流程。系统界面设计简约清爽，操作逻辑清晰明了，旨在让用户在高效管理数据的同时，尽享流畅、无压力的操作体验，大幅提升工作效率与满意度。

四、注意事项

系统支持唯一登录，一个账号同时只能由一人使用。信息展示顺序如果特殊说明，按照排序索引值从大到小进行排序。数据删除之后，其关联的数据将不可用使用，或无法正常显示。内容状态一般为正常时，表示数据可正常使用操作，如果为异常或者未审核，则表示在关联数据调用时，不会显示。